於是書生擺開了文房四寶，挽起了袖子，開始作畫。首先他畫了一個環肥型的美女，那是一個芝麻大餅豎起來擱在一堆包子上。
然後他又畫了一個燕瘦型的美女，那是一顆葵花子尖兒朝下，插在一根樹枝上。女鬼看了笑到幾乎散掉，讓書生臉上很有點掛不住。
書生心想，我進京趕考又不考畫畫，如今畫兩筆大家共勉一下也就算了，何必笑到如此誇張……
女鬼好不容易止住笑，說：“這就是美女嗎？”
然後又開始笑起來，看來恐怕一時半會兒止不住。這下書生的文人自尊被喚醒了，他一聲不吭地把剛才的畫揉成一團丟掉，提起筆來重新畫過。
女鬼站在他身邊，看著他筆下源源湧出團魚，黃鱔，蛤蜊，小龍蝦等水產海鮮，不由得抽風一樣抖個不住，喉頭不時發出“咯咯”“咕咕”的怪聲，好像快斷氣的鴿子一樣。
書生流水帳地一路畫下來，不知不覺，天就快亮了。
女鬼猛然發現了這一點，急忙說：“你慢慢畫吧，我晚上再來看你的美女。”然後她再也憋不住，大笑著走出門去。
書生又羞又氣，暗自罵道：“這小娘們長得不怎地，還敢笑到如此放肆，真是不知廉恥！不知她生前是誰家女子，好在還沒嫁過人，要不活活地屈殺了一條好漢。”
他打個哈欠，睏倦襲來，倒頭便睡了。
書生醒來的時候已經是下午時分。他梳洗罷，胡亂吃了些東西，尋思著是否該上路去了。他把夜來畫的百美圖一一過目了一下，自己也忍不住笑到打跌。他想：“不成，要是就這麼走了，必然遭那小娘們背後恥笑。我的坐下來好好畫才行。”
於是他振作了精神，提筆又畫起來。
快到半夜的時候，女鬼果然又來了。書生低頭畫畫，賭氣不理她。
女鬼湊近了看了一回，說：“不錯，不錯，這回畫得總算有些像人了。”
書生很高興，說：“是嗎是嗎？”“可惜還是難看得很。”
書生生氣了，扭過頭不理她，提筆又是一通猛畫。如此過了一夜，快天亮時女鬼走了，說：“我晚上再來。”
書生憑著胸中一團怒氣，直畫到中午時分才歇手。傍晚時他醒來，在床上掐指算了算日程，覺得該動身上京了。於是他收拾好了行李，準備走人。
這是他看到了破桌子上昨晚的作品，隨手拿起幾幅看了看，心裡想道：“其實我畫得也不錯了。像這兩張，離美女就相去不遠。我只需畫的時候再注意一些，就完美了。”
不知不覺他又抓起了筆，坐下畫起來。
快半夜的時候，女鬼來了。她看了書生的畫，驚喜地叫道：“咦！這一次真有人樣兒了！”
書生喜滋滋地說道：“怕了吧？”
“可惜還不如我漂亮。”書生“哼”了一聲，說：“待我畫仔細了，小心你羞到不敢見她……”女鬼微笑不語，又看著書生畫了一夜。
從此書生在廟裡住了下來，再也不去想進京趕考的事。他整天畫畫，很快就把所有的紙都用完了。
於是他找來一塊光溜溜的石板，洗刷乾淨，在上邊畫。畫完之後，再用清水洗掉。後來石板就變得黑乎乎的，再也洗不乾淨。於是他去河灘上包了兩包沙子，把石板打磨一遍，就又可以用了。
女鬼每天晚上都會前來，指摘他畫中的錯處，大肆嘲笑一番。書生每次都氣到幾乎腦溢血，等到快天亮時女鬼走後，就忍不住要把閻羅大叔大罵一番，罵他為什麼不關緊了門，放這樣的貨色出來，調戲年輕有為的知識分子。
然後他憋了一肚子氣地狂畫一通，直到支援不住倒在桌子前睡去。
幾個月過去了。書生畫禿了所有的筆，也磨完了所有的墨。於是他用手指蘸著清水，在石板上作畫。
在他完成以前畫就開始消失了，所以他的最後一筆緊接著第一筆，如此迴圈往復。