話說唐三藏固住元陽，出離了煙花苦套。隨行者投西前進，不覺夏時。正值那燻風初動，梅雨絲絲，好光景：
冉冉綠陰密，風輕燕引雛。
新荷翻沼面，修竹漸扶蘇。
芳草連天碧，山花遍地鋪。
溪邊蒲插劍，榴火壯行圖。
師徒四眾，耽炎受熱，正行處，忽見那路傍有兩行高柳，柳陰中走出一個老母，右手下攙著一個小孩兒，對唐僧高叫道：“和尚，不要走了，快早兒撥馬東回，進西去都是死路。”諕得個三藏跳下馬來，打個問訊道：“老菩薩，古人雲：‘海闊從魚躍，天空任鳥飛。’怎麼西進便沒路了？”那老母用手朝西指道：“那裡去有五六裡遠近，乃是滅法國。那國王前生那世裡結下冤仇，今世裡無端造罪。二年前許下一個羅天大願，要殺一萬個和尚。這兩年陸陸續續，殺夠了九千九百九十六個無名和尚，只要等四個有名的和尚，湊成一萬，好做圓滿哩。你們去，若到城中，都是送命王菩薩。”三藏聞言，心中害怕，戰兢兢的道：“老菩薩，深感盛情，感謝不盡。但請問可有不進城的方便路兒？我貧僧轉過去罷。”那老母笑道：“轉不過去，轉不過去。只除是會飛的，就過去了。”八戒在傍邊賣嘴道：“媽媽兒莫說黑話，我們都是會飛的。”
行者火眼金睛，其實認得好歹：那老母攙著孩兒，原是觀音菩薩與善財童子。慌得倒身下拜，叫道：“菩薩，弟子失迎，失迎。”那菩薩一朵祥雲，輕輕駕起。嚇得個唐長老立身無地，只情跪著磕頭；八戒、沙僧也慌跪下，朝天禮拜。一時間，祥雲縹緲，徑回南海而去。
行者起來，扶著師父道：“請起來，菩薩已回寶山也。”三藏起來道：“悟空，你既認得是菩薩，何不早說？”行者笑道：“你還問話不了，我即下拜，怎麼還是不早哩？”八戒、沙僧對行者道：“感蒙菩薩指示，前邊必是滅法國，要殺和尚，我等怎生奈何？”行者道：“呆子休怕。我們曾遭著那毒魔狠怪，虎xue龍潭，更不曾傷損；此間乃是一國凡人，有何懼哉？只奈這裡不是住處，天色將晚，且有鄉村人家，上城買賣回來的，看見我們是和尚，嚷出名去，不當穩便。且引師父找下大路，尋個僻靜之處，卻好商議。”真個三藏依言，一行都閃下路來，到一個坑坎之下坐定。行者道：“兄弟，你兩個好生保守師父，待老孫變化了，去那城中看看，尋一條僻路，連夜去也。”三藏叮囑道：“徒弟啊，莫當小可，王法不容，你須仔細。”行者笑道：“放心，放心。老孫自有道理。”
好大聖，話畢，將身一縱，唿哨的跳在空中。怪哉：
上面無繩扯，下頭沒棍撐。
一般同父母，他便骨頭輕。
佇立在雲端裡，往下觀看。只見那城中喜氣沖融，祥光蕩漾。行者道：“好個去處，為何滅法？”看一會，漸漸天昏，又見那：
十字街燈光燦爛，九重殿香藹鐘鳴。七點皎星照碧漢，八方客旅卸行蹤。六軍營，隱隱的畫角才吹；五鼓樓，點點的銅壺初滴。四邊宿霧昏昏，三市寒煙藹藹。兩兩夫妻歸繡幙，一輪明月上東方。
他想著：“我要下去，到街坊打看路徑，這般個嘴臉，撞見人，必定說是和尚。等我變一變了。”撚著訣，念動真言，搖身一變，變做個撲燈蛾兒：
形細翼磽輕巧，滅燈撲燭投明。本來面目化生成。腐草中間靈應。
每愛炎光觸焰，忙忙飛繞無停。紫衣香翅趕流螢。最喜夜深風靜。
但見他翩翩翻翻，飛向六街三市，傍房簷，近屋角。正行時，忽見那隅頭拐角上一彎子人家，家家門首掛著個燈籠兒。他道：“這人家過元宵哩，怎麼挨排兒都點燈籠？”他硬硬翅，飛近前來，仔細觀看，正當中一家子，方燈籠上寫著“安歇往來商賈”六字，下面又寫著“王小二店”四字。行者才知是開飯店的。又伸頭打一看，看見有八九個人，都吃了晚飯，寬了衣服，卸了頭巾，洗了腳手，各各上床睡了。行者暗喜道：“師父過得去了。”你道他怎麼就知過得去？他要起個不良之心，等那些人睡著，要偷他的衣服、頭巾，裝做俗人進城。
噫！有這般不遂意的事：正思忖處，只見那小二走向前，吩咐：“列位官人，仔細些，我這裡君子小人不同，各人的衣物、行李都要小心著。”你想那在外做買賣的人，那樣不仔細？又聽得店家吩咐，越發謹慎。他都爬起來道：“主人家說得有理，我們走路的人辛苦，只怕睡著，急忙不醒，一時失所，奈何？你將這衣服、頭巾、搭聯都收進去，待天將明，交付與我們起身。”那王小二真個把些衣物之類，盡情都搬進他屋裡去了。行者性急，展開翅，就飛入裡面，丁在一個頭巾架上。又見王小二去門首摘了燈籠，放下吊搭，關了門窗，卻才進房，脫衣睡下。那王小二有個婆子，帶了兩個孩子，哇哇聒噪，急忙不睡。那婆子又拿了一件破衣，補補納納，也不見睡。
行者暗想道：“若等這婆子睡了下手，卻不誤了師父？”又恐更深，城門閉了，他就忍不住，飛下去，望燈上一撲。真是：捨身投火焰，焦額探殘生。那盞燈早已息了。他又搖身一變，變作個老鼠，嗔嗔哇哇的叫了兩聲，跳下來，拿著衣服、頭巾，往外就走。那婆子慌慌張張的道：“老頭子，不好了，夜耗子成精也。”行者聞言，又弄手段，攔著門，厲聲高叫道：“王小二，莫聽你婆子胡說。我不是夜耗子成精。明人不做暗事，吾乃齊天大聖臨凡，保唐僧往西天取經。你這國王無道，特來藉此衣冠，裝扮我師父。一時過了城去，就便送還。”那王小二聽言，一轂轆爬起來，黑天摸地，又是著忙的人，撈著褲子當衫子，左穿也穿不上，右套也套不上。
那大聖使個攝法，早已駕雲出去。複翻身，徑至路下坑坎邊前。三藏見星光月皎，探身凝望，見是行者來至近前，即開口叫道：“徒弟，可過得滅法國麼？”行者上前放下衣物道：“師父，要過滅法國，和尚做不成。”八戒道：“哥，你勒掯那個哩？不做和尚也容易，只消半年不剃頭，就長出毛來也。”行者道：“那裡等得半年？眼下就都要做俗人哩。”那呆子慌了道：“但你說話，通不察理。我們如今都是和尚，眼下要做俗人，卻怎麼戴得頭巾？就是邊兒勒住，也沒收頂繩處。”三藏喝道：“不要打花，且幹正事。端的何如？”行者道：“師父，他這城池，我已看了，雖是國王無道殺僧，卻倒是個真天子，城上有祥光喜氣。城中的街道，我也認得。這裡的鄉談，我也省得，會說。卻才在飯店內借了這幾件衣服、頭巾，我們且扮作俗人，進城去借了宿，至四更天就起來，教店家安排了齋吃。捱到五更時候，挨城門而去，奔大路西行。就有人撞見扯住，也好折辨：只說是上邦欽差的，滅法王不敢阻滯，放我們來的。”沙僧道：“師兄處的最當，且依他行。”
真個長老無奈，脫了褊衫，去了僧帽，穿了俗人的衣服，戴了頭巾。沙僧也換了。八戒的頭大，戴不得巾兒，被行者取了些針線，把頭巾扯開兩頂，縫做一頂，與他搭在頭上；揀件寬大的衣服，與他穿了。然後自家也換上一套道：“列位，這一去，把‘師父’、‘徒弟’四個字兒且收起。”八戒道：“除了此四字，怎的稱呼？”行者道：“都要做弟兄稱呼：師父叫做唐大官兒，你叫做朱三官兒，沙僧叫做沙四官兒，我叫做孫二官兒。但到店中，你們切休言語，只讓我一個開口答話。等他問甚麼買賣，只說是販馬的客人，把這白馬做個樣子。說我們是十弟兄，我四個先來賃店房賣馬。那店家必然款待我們，我們受用了，臨行時，等我拾塊瓦查兒，變塊銀子謝他，卻就走路。”長老無奈，只得曲從。
四眾忙忙的牽馬挑擔，跑過那邊。此處是個太平境界，入更時分，尚未關門，徑直進去。行到王小二店門首，只聽得裡邊叫哩。有的說：“我不見了頭巾。”有的說：“我不見了衣服。”行者只推不知，引著他們，往斜對門一家安歇。那家子還未收燈籠，即近門叫道：“店家，可有閑房兒，我們安歇？”那裡邊有個婦人答應道：“有有有，請官人們上樓。”說不了，就有一個漢子來牽馬，行者把馬兒遞與牽進去。他引著師父，從燈影兒後面，徑上樓門，那樓上有方便的桌椅。推開窗格，映月光齊齊坐下。只見有人點上燈來，行者攔門，一口吹息道：“這般月亮不用燈。”
那人才下去，又一個丫鬟拿四碗清茶，行者接住。樓下又走上一個婦人來，約有五十七八歲的模樣，一直上樓，站在傍邊。問道：“列位客官，那裡來的？有甚寶貨？”行者道：“我們是北方來的，有幾匹粗馬販賣。”那婦人道：“販馬的客人尚還小。”行者道：“這一位是唐大官，這一位是朱三官，這一位是沙四官，我學生是孫二官。”婦人笑道：“異姓。”行者道：“正是異姓同居：我們共有十個弟兄，我四個先來賃店房打火；還有六個在城外借歇，領著一群馬，因天晚不好進城。待我們賃了房子，明早都進來。只等賣了馬才回。”那婦人道：“一群有多少馬？”行者道：“大小有百十匹兒，都像我這個馬的身子，卻只是毛片不一。”婦人笑道：“孫二官人誠然是個客綱客紀。早是來到舍下，第二個人家也不敢留你。我舍下院落寬闊，槽劄齊備，草料又有，憑你幾百匹馬都養得下。卻一件：我舍下在此開店多年，也有個賤名。先夫姓趙，不幸去世久矣。我喚做趙寡婦店。我店裡三樣兒待客。如今先小人，後君子，先把房錢講定後，好算帳。”行者道：“說得是。你府上是那三樣待客？常言道：‘貨有高低三等價，客無遠近一般看。’你怎麼說三樣待客？你可試說說我聽。”趙寡婦道：“我這裡是上、中、下三樣。上樣者，五果五菜的筵席，獅仙鬥糖桌面，二位一張，請小娘兒來陪唱陪歇，每位該銀五錢，連房錢在內。”行者笑道：“相應啊，我那裡五錢銀子還不夠請小娘兒哩。”寡婦又道：“中樣者，合盤桌兒，只是水果、熱酒，篩來憑自家猜枚行令，不用小娘兒，每位只該二錢銀子。”行者道：“一發相應。下樣兒怎麼？”婦人道：“不敢在尊客面前說。”行者道：“也說說無妨，我們好揀相應的幹。”婦人道：“下樣者，沒人伏侍，鍋裡有方便的飯，憑他怎麼吃；吃飽了，拿個草兒，打個地鋪，方便處睡覺。天光時，憑賜幾文飯錢，決不爭競。”八戒聽說道：“造化，造化！老朱的買賣到了！等我看著鍋吃飽了飯，灶門前睡他娘！”行者道：“兄弟，說那裡話？你我在江湖上，那裡不賺幾兩銀子？把上樣的安排將來。”